MutuiSì, mediatore creditizio, voleva che chi cerca un mutuo avesse subito una risposta, e che il consulente ricevesse una richiesta già completa. Noi abbiamo fatto da project manager, dall’analisi al lancio, tra il cliente e il team tecnico che ha sviluppato la piattaforma.
MutuiSì è un mediatore creditizio che lavora con diversi istituti bancari convenzionati.Il suo lavoro comincia da una domanda semplice: chi sta valutando una casa vuole sapere quanto pagherà di rata e con quale banca. Chi risponde per primo entra nella decisione, e tutto quello che viene dopo, dalla verifica di fattibilità alla delibera, parte da quel momento.
La presenza online andava rinnovata per due ragioni. Il percorso dalla prima richiesta alla consulenza doveva diventare semplice e rassicurante, in un settore dove ogni parola conta e le note di trasparenza sono obbligatorie. E le richieste dovevano arrivare ai consulenti già qualificate: un contatto privo di importo, durata e istituto di interesse impegna il consulente quanto uno completo, con meno possibilità di chiudersi.
La piattaforma, sviluppata dal team tecnico con il nostro coordinamento, tiene insieme quattro parti.
Il calcolo della rata e il confronto fra le offerte. Chi entra indica importo, durata, tipo di tasso (fisso, variabile o variabile con tetto massimo), valore e posizione dell’immobile, e vede le offerte disponibili una accanto all’altra: rata mensile, TAN, TAEG, spese accessorie, garanzie richieste, importo massimo finanziabile. Le condizioni di ogni istituto stanno in un archivio che il personale del cliente aggiorna da solo dal pannello di amministrazione, con lo storico: un preventivo fatto mesi prima resta ricostruibile.
La trasparenza dentro il calcolo. Le note informative, la distinzione fra valore indicativo e offerta, il TAEG come misura complessiva hanno un posto previsto nella pagina fin dal disegno. In un prodotto finanziario sono contenuto principale, e trattarle così dall’inizio evita di doverle comprimere a fine lavoro.
La qualificazione del contatto. Il confronto è il primo passo: alla fine l’utente aggiunge le informazioni su reddito e patrimonio e chiede la verifica di fattibilità sulle offerte che gli interessano. Al consulente arriva una richiesta con importo, durata, tipo di tasso, immobile e istituti scelti. La piattaforma è collegata al CRM del cliente, che assegna ogni richiesta secondo regole configurabili e avvia i ricontatti in base a quello che la persona ha chiesto davvero.
La parte editoriale. Guide, notizie e approfondimenti, pubblicati dal personale interno in autonomia, con percorsi dedicati a casi specifici come il mutuo per chi ha meno di 36 anni e la surroga, ciascuno con il suo calcolo e le sue note.
Il nostro ruolo è stato di project management: il codice lo ha scritto il team tecnico, noi abbiamo tenuto insieme il cliente e lo sviluppo dall’analisi al lancio. Il progetto è partito da sessioni di analisi e interviste con le persone del cliente, per mappare le esigenze e tradurle in specifiche che il team di sviluppo potesse usare.
Dai requisiti è nata una roadmap con milestone e priorità decise insieme al cliente. Abbiamo seguito il disegno dell’interfaccia, perché rispettasse il marchio e restasse chiara in un contesto finanziario, e poi lo sviluppo, a cicli brevi con revisioni regolari, con un’attenzione particolare al collegamento fra il sito e il CRM. Al lancio abbiamo coordinato i test finali e la formazione del team del cliente.
La piattaforma è in esercizio.Il personale del cliente gestisce da solo contenuti, prodotti e condizioni, e ogni richiesta arriva alla rete con le informazioni che servono per lavorarla. Le pagine pubblicate sono oltre 1.200, con oltre 50.000 visitatori al mese.
Una rete di affiliati con acquisti, contratti e fatturazione centralizzati in un’unica piattaforma.
I musicisti dei conservatori presentano il loro percorso, chi organizza un evento pubblica cosa gli serve e sceglie.
Il sito per donare e l’area sostenitori di un programma di sostegno a distanza, presi in carico da un altro fornitore.
Raccontateci come lavorate oggi. Si comincia dall’analisi, compresa nel prezzo del progetto.
